1. Валютные счета. Открытие, применение валютного счета. Валютное платежное получение. Денежные средства в пути

1.1 Открытие счетов в иностранной валюте

Открытие корреспондентских счетов банков резидентов и нерезидентов как в иностранной валюте, так и в гривнах осуществляется в соответствии с Декретом Кабинета Министров Украины "О системе валютного регулирования и валютного контроля" и нормативных актов Национального банка Украины. После получения лицензии Национального банка Украины на осуществление валютных операций (в дальнейшем - лицензия) уполномоченные банки Украины могут заключать соглашения об открытии корреспондентских счетов. Учреждения, которые соответственно нормативно-правовым актам Национального банка имеют лицензию на право открытия и ведения счетов банков-корреспондентов, а также имеют открытые корреспондентские счета в иностранной валюте и открыли у себя корреспондентские счета в иностранной и национальной (если она выступает как иностранная) валюте, формируют пакет документов про открытый корреспондентский счет и предоставляют информацию территориальным управлениям Национального банка по местонахождению учреждения. Регистрации подлежат корреспондентские счета, которые открытые учреждениями при установлении корреспондентских отношений.

 Филиала банков не имеют права открывать счета банкам и в банках, в том числе заключать договора о корреспондентских отношениях.

 В данном Положении приведенные ниже термины используются в следующем значении:

Корреспондентский счет - счет, который открывается одним банком другому банку для осуществления межбанковских переводов. Открытие корреспондентских счетов осуществляется путем установления между банками корреспондентских отношений в порядке, который определяется Национальным банком Украины, и на основании соответствующего договора.

1.2 Нормативные документы, регламентирующие открытия и функционирования счетов банков-корреспондентов

- Об утверждении правил регистрации корреспондентских счетов банков Национальным банком Украины № 343 вот 15.08.2001 , зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 04.09.2001 № 780/5971 с изменениями и дополнениями;

-Закон Украины О платежных системах и переводах средств в Украине от 05.04.2001 № 2346-III;

-Положение об открытии и функционировании в уполномоченных банках Украины счетов банков-корреспондентов № 118 вот 26.03.1998, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 10.04.1998 № 231/2671 с изменениями и дополнениями;

-Декрет Кабинета Министров Украины "О системе валютного регулирования и валютного контроля"

-Законами Украины "О предотвращение и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"

-Постановление об осуществлении банками финансового мониторинга № 189 вот 14.05.2003, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 20.05.2003 года № 381/7702

-Постановление о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте № 22 вот 21.01.2004 г, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 29.03.2004 года № 377/8976

-Инструкция о межбанковском переводе денег в Украине в национальной валюте № 110 вот 17.03.2004, зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 15.04.2004 года № 483/9082

- Положения о порядке создания и государственной регистрации банков, открытии их филиалов, представительств, отделений от 31 августа 2001 года N 375, Зарегистрировано в Министерстве юстиции Украины 24 октября 2001 г. ............