РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ
ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ
ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ
ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
"ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ"
ИНСТИТУТ ДИСТАНЦИОННОГО ОБРАЗОВАНИЯ
СПЕЦИАЛЬНОСТЬ "Финансы кредит"
Контрольная работа
По дисциплине: Автоматизированные системы в бюджетных организациях
Выполнил:
Студент 4 курса
Цечоева Фатима Иссаевна
Тюмень, 2009
Задача 1
К концу года надо заплатить взнос в размере 40 тыс. руб. Сколько нужно откладывать ежемесячно под 3,2% в месяц?
Решение
Срок, лет = 1; Ставка, месячная = 3,2%; БС = - 40 тыс. руб.;
Общее число месяцев начисления процентов (КПЕР) = 12;
ПЛТ(CF) -?
ПЛТ(3,2%;12,0;-40)=2,7868 тыс. руб.
Задача 2
Определить эффективность инвестиции размером 200 млн. руб. по NPV, если ожидаемые ежемесячные доходы за первые пять месяцев составят: 20, 40, 50, 80 и 100 млн. руб. Издержки привлечения капитала составляют 13,5 % годовых
ЧПС(13,5%;20;40;50;80;100)-200=15,8333 млн. руб.
Задача 3
Рассчитайте процентную ставку для 3-летнего займа размером 15 тыс. руб. с ежеквартальным погашением по 1,5 тыс. руб.
Решение
ПЛТ = -1,5
БС = 15
КПЕР = 3*4=12
СТАВКА-?
СТАВКА(12;-1,5;15)=3%
Годовая процентная ставка равна 3% * 4= 12%.Процент на вклад должен быть не меньше этой величины.
Задача 4
За счет ежегодных отчислений в течении 6 лет был сформирован фонд в 5000 тыс. руб. Определите, какой доход приносили вложения владельцу за 5 и 6 год, если годовая ставка составляла 17,5%
Решение
Ставка, годовая 17,5%
БС = 5000
ПРПЛТ-?
Определим доход за 5 лет: ПРПЛТ(17,5%;5;6;5000)=485,9267 руб.
Доход за 6 лет: ПРПЛТ(17,5%;6;6;;5000)=664,8110 руб.
Задача 5
Какую сумму вы должны будете выплатить, ежеквартально, в течение пяти лет, погашая заем размером 200000 руб., взятый под 15% годовых?
Решение
Срок, лет = 5;
Ставка, годовая = 15%;
Ставка, квартальная = 15%/4=3,75%;
БС = - 200000 руб.;
Число периодов начисления процентов (КПЕР) = 5*4=20;
ПЛТ(CF) -?
1,0375^20=2,0882
ПЛТ(3,75%;20,0;-200000)= руб.
Задача 6
Как долго должен пролежать вклад 20000 руб. под 30% годовых с ежемесячным начислением, чтобы на счете оказалось 30000 руб?
ПС = -20000
БС = 30000
Ставка, годовая = 30%
Ставка, месячная = 30%/12=2,5%
КПЕР-?
КПЕР(30%/12;;-20000;30000)/12=1,37(мес)
Задача 7
Вам предлагают два варианта оплаты за торговую площадь: заплатить сразу 600000 руб. или вносить по 110000 руб. в конце каждого следующего месяца в течении полугода. Вы могли бы обеспечить вложениями 9,7% годовых. Какой вариант предпочтительнее?
2 вариант предпочтительнее
Задача 8
Проект стоимостью 9 млн. руб. будет в течение следующих 3 лет приносить доходы: 4,4 3,9 и 5,9 млн. руб., а на 4 год предполагается убыток в 1,6 млн. руб. Оцените целесообразность принятия проекта, если рыночная норма процента 13%
ЧПС(13%;4,4;3,9;5,9;-1,6)-9=1,0558 млн. руб.
Проект эффективен, он окупится за 4 года
Задача 9
Рассчитайте таблицу равномерного погашения займа размером 50000 руб., выданного на один год под 15% годовых, при ежемесячном начислении процентов.
ПЛТ(15%/12;12;-50000)=4512,92 руб. ............
