ВВЕДЕНИЕ 3 ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ С ОРГАНАМИ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА 8 1.1. СУЩНОСТЬ, НЕОБХОДИМОСТЬ, РОЛЬ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ С ОРГАНАМИ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА 8 1.1.1. Понятие взаимодействия банков с органами финансового надзора 10 1.1.2. Сущность, предпосылки и необходимость взаимодействия банков с органами финансового надзора 12 1.1.3. Роль взаимодействия финансового и банковского надзора 15 1.2. КЛАССИФИКАЦИЯ НАПРАВЛЕНИЙ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ И ЕГО АКТУАЛИЗАЦИЯ ДЛЯ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ 18 1.3. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ СОПРЯЖЕННОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ С НАДЗОРНЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОРГАНАМИ В АСПЕКТЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ "ГРЯЗНЫХ ДЕНЕГ" 24 1.3.1. Принятие Россией Международных Конвенций 24 1.3.2. Документы Базельского Комитета 25 1.3.3. Вольфсбергские принципы 34 ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ПРАКТИКИ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ С ОРГАНАМИ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА 36 2.1. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С ЦЕЛЬЮ НЕДОПУЩЕНИЯ КРИМИНАЛЬНЫХ КАПИТАЛОВ В БАНКИ ПРИ РЕГИСТРАЦИИ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИИ 36 2.2. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ НА СТАДИЯХ ВЫЯВЛЕНИЯ НАРУШЕНИЙ 38 2.2.1. Анализ организации внутреннего контроля в кредитных организациях 40 2.2.2. Задачи и функции Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу 49 2.2.3. Организация проверок с использованием отчетности и на месте 50 2.2.4. Санкции за невыполнение банками законодательства по борьбе с отмыванием "грязных" денег 54 2.3. ЗАРУБЕЖНЫЙ ОПЫТ И ЕГО АДАПТАЦИЯ В РОССИИ 55 2.3.1. Сравнительный анализ по странам законодательных требований по идентификации клиентов 55 2.3.2. Взаимодействие банков с органами финансового надзора 67 ГЛАВА 3. ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ УЛУЧШЕНИЯ СОВМЕСТИМОСТИ И СОПРЯЖЕННОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОРГАНОВ БАНКОВСКОГО И ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА 74 3.1. ПРОБЛЕМЫ УСИЛЕНИЯ СОВМЕСТНОГО НАДЗОРА ЗА ОФШОРНЫМИ БАНКАМИ 74 3.2. ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ СТАНДАРТИЗАЦИИ ИНФОРМАЦИИ И ТЕХНИЧЕСКОЙ ОСНАЩЕННОСТИ КОМИТЕТА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И БАНКА РОССИИ 77 3.2.1. Особенности информационных технологий Банка России 77 3.2.2. Система организации сбора и обработки информации в Комитете Российской Федерации по финансовому мониторингу 79 ЗАКЛЮЧЕНИЕ 83 ПРАВОВЫЕ НОРМАТИВНЫЕ ДОКУМЕНТЫ 92 СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 95 ПРИЛОЖЕНИЯ 96 Снижению банковских рисков и повышению доверия к кредитным организациям будет способствовать принятый в августе 2001 года Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".1 ВВЕДЕНИЕ
    Настоящая диссертация посвящена исследованию основ и принципов организации взаимодействия банков (в том числе, Банка России и коммерческих банков) с органами финансового надзора. Рассматриваются научно-практические аспекты данного взаимодействия под призмой необходимости четкой координации действий финансово-надзорных органов между собой в соответствии с их полномочиями. Именно взаимодействие органов финансового надзора и Банка России, являющегося надзорным органом для кредитных организаций, представляется одним из приоритетных направлений всей системы финансового надзора на этапе стабилизации российской банковской системы и в условиях ее глубокой интеграции в мировое сообщество.
    Основными целями дельнейшего развития банковского сектора [26] признаны, помимо прочего, предотвращение использования кредитных организаций в недобросовестной коммерческой практике. ............